藍(lán)鯨新聞1月21日訊（記者 金磊）近日，央行北京分行一連開(kāi)出了2025年的8張罰單，全部指向北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及該行多名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，其中7名高管合并被罰56.3萬(wàn)元，北京農(nóng)商銀行被罰902.27萬(wàn)元。

　　具體來(lái)看，北京農(nóng)商銀行存在十項(xiàng)違規(guī)行為，包括提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶等。

　　同時(shí)，該行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也受到相應(yīng)處罰。

　　時(shí)任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理馬某林、時(shí)任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理董某霞、時(shí)任北京農(nóng)商銀行個(gè)人信貸管理部副總經(jīng)理吳某民三人對(duì)北京農(nóng)商銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有直接責(zé)任，被處罰款18.5萬(wàn)元、7.5萬(wàn)元、7.7萬(wàn)元。

　　時(shí)任北京農(nóng)商銀行銀行卡部總經(jīng)理葉某勝，對(duì)北京農(nóng)商銀行違反清算管理規(guī)定行為負(fù)有直接責(zé)任，被處警告，罰款5萬(wàn)元。

　　時(shí)任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理徐某琨，對(duì)違反收單業(yè)務(wù)外包管理規(guī)定行為負(fù)有直接責(zé)任，被處警告，罰款5萬(wàn)元。

　　時(shí)任北京農(nóng)商銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理劉某娜，對(duì)違反賬戶管理規(guī)定行為負(fù)有直接責(zé)任，被處警告，罰款10萬(wàn)元。

　　時(shí)任北京農(nóng)商銀行副行長(zhǎng)李某旭，因?qū)Α拔窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”等兩條違規(guī)負(fù)有責(zé)任，被罰款4.93萬(wàn)元。

　　綜合上述罰單具體內(nèi)容來(lái)看，北京農(nóng)商銀行主要存在問(wèn)題的環(huán)節(jié)集中在賬戶KYC、資金清算以及收單業(yè)務(wù)上。

　　事實(shí)上，2020年9月，該行就曾被人民銀行營(yíng)業(yè)管理部開(kāi)出1948萬(wàn)的罰單，這張罰單也是北京農(nóng)商銀行收到的金額最大的罰單，而被罰的原因與此次也較為類似，包括該行因?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)或與其進(jìn)行交易；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告；未按照規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)。

　　公開(kāi)資料顯示，北京農(nóng)商銀行的前身是北京市農(nóng)村信用合作社，改制成立于2005年10月19日，是國(guó)務(wù)院首家批準(zhǔn)組建的省級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，同時(shí)也是北京地區(qū)唯一一家農(nóng)商行。截至2024年9月末，北京農(nóng)商銀行資產(chǎn)總額達(dá)1.26萬(wàn)億。

　　最新的財(cái)報(bào)顯示，2024年前三季度，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收132億元，同比增長(zhǎng)16.19%；凈利潤(rùn)為58.76億元，同比增長(zhǎng)0.92%。